Autori: ED BERGER I WHITNEY WEBB 8. PROSINCA 2022
Od kolapsa FTX-a, malena banka u ruralnom Washingtonu našla se pod velikim nadzorom zbog uloge koju je možda odigrala u prijevarnim aktivnostima kripto mjenjačnice. Ed Berger i Whitney Webb istražuju povijest banke i otkrivaju neke zabrinjavajuće veze.
Krajem studenoga, Protos je počeo demistificirati misteriozne veze bankrotirane i prijevarama prožete mjenjačnice kriptovaluta FTX s “malom bankom u ruralnom Washingtonu”, poznatom kao Farmington State Bank. S obzirom na to da ima samo 3 zaposlenika i da je jedna od najmanjih banaka u cijelim Sjedinjenim Državama, Protos je primijetio da je “činjenica da se [ova banka] na neki način našla upletena u najveću prijevaru s kriptovalutama u povijesti zbunjujuća, uznemirujuća i potpuno nevidljiva na mjestu, u najmanju ruku.”
Dok Protosov članak baca malo svjetla na Farmington State Bank i njezinu nedavnu transformaciju u FBH Corp. i Moonstone Bank, priča ima još nešto. Unatoč tome što je mala, ruralna banka, Farmington/Moonstone je, barem od 1995. godine, imala veze s nekim od najtajnijih i najkriminalnijih offshore financijskih mreža modernog doba, s vezama s financijskim prevarantima povezanim s obavještajnim službama prilično ozloglašenih.
U ovoj istrazi Unlimited Hangout nastavljamo tamo gdje je Protos stao i počinjemo podizati zavjesu iza financijskog labirinta FTX-a u nastojanju da spojimo mreže iza razrađene kripto Ponzi sheme. Ovo je kritičan posao jer je stečajni postupak FTX-a vođen na čudan način kako bi se izbjeglo otkrivanje tko je osim Sama Bankman-Frieda, osramoćenog izvršnog direktora i lica FTX-a, imao kontrolu nad burzom i njezinim podružnicama. Mreža koja stoji iza Farmington/Moonstone, predmet ovog članka, prva je od mnogih niti povezanih s FTX-om za koje se nadamo da ćemo pokrenuti u nadolazećim tjednima i mjesecima.
Archie Chan osniva Farmington
Farmington, uspavani ruralni gradić u državi Washington, doživio je kako se nekoć obećavajuće ekonomsko bogatstvo pretvorilo u prah tijekom Velike depresije 1930-ih. Velika depresija također je uništila prvu iteraciju Farmington State Bank, izvorno osnovane 1887., a nova banka istog imena stvorena je u svibnju 1929. Velik dio povijesti Farmington State Bank jedva je vrijedan pažnje. Banci se 1973. pridružio C. Wayne Wexler , koji je bio predsjednik banke više od desetljeća. Tijekom 1970-ih banka je držala oko 1,5 milijuna dolara depozita, koji su tijekom 1980-ih skromno porasli na oko 3,5 milijuna dolara.
Oko 1995. Farmington je, iz još uvijek nepoznatih razloga, privukao pozornost britanskog državljanina koji je boravio u Hong Kongu po imenu Archie Chan. Prema intervjuu iz 2010. koji je dao tadašnji predsjednik Farmingtona, John Widman, Chan je kupio banku 1995. “kada je tražio ovlaštenu banku u Washingtonu koja bi mogla postati platforma za međunarodno bankarstvo.” Iako se to nikada nije dogodilo, Chanove veze sugeriraju da su njegovi interesi u maloj, ruralnoj banci možda bili višestruki.
Chan je preuzeo Farmington preko holdinga registriranog na Britanskim Djevičanskim otocima (BVI) pod nazivom Farmington Finance Corporation. Odvjetnik koji mu je pomogao u postavljanju korporativne strukture za novu organizaciju Farmington bio je David KY Tang, koji je – između ostalog – član Vijeća za vanjske odnose (CFR). Tang, čija se karijera u pravu i poslovanju proteže u Seattleu, Hong Kongu i Pekingu, također je bio predsjednik Banke saveznih rezervi San Francisca – podružnice središnje banke koja ima tehnički pravni nadzor nad Farmingtonom. Prema drugoj Protosovoj istrazi , ta ista komponenta sustava Federalnih rezervi “preuzela je regulatornu dužnost za [Farmington/Moonstone] ranije ove godine, ali čini se da je zamaglila Moonstoneove profitne strane interese.”
Iako je ostao pod jurisdikcijom BVI, godišnja izvješća Farmington State Bank otkrivaju da je Chanova Farmington Finance Corporation imala svoje urede u Jardine Houseu u Hong Kongu. Ta je imovina u vlasništvu udjela Jardine Matheson Holdingsa. Ta je tvrtka nasljednica Jardine Matheson & Co, jedne od najvećih inozemnih trgovačkih kompanija na Dalekom istoku većim dijelom 19 . stoljeća koja je bila intenzivno uključena u učvršćivanje britanskog političkog i gospodarskog utjecaja u Hong Kongu. Također je odigrao ključnu ulogu u trgovini opijumom. Naime, Archie Chan je tvrdio da je “član jedne od najstarijih i najuglednijih hongkonških obitelji”, što ukazuje na potencijalnu obiteljsku vezu s mrežama moći ranog kolonijalnog Hong Konga, gdje je Jardine Matheson bila posebno istaknuta. Kasnije se Chanova Farmington Finance Corporation preselila u St. George’s House, također u Hong Kongu.
Daljnja istraga o Chanu otkriva da je on donedavno bio izvršni direktor tvrtke Glorious Sun Enterprises. Glorious Sun Enterprises glavna je tvrtka svoje matične organizacije, Glorious Sun Group. Potonji je započeo kao tekstilni koncern u Hong Kongu sredinom 1960-ih, a kasnije se proširio na područja financija, nekretnina i drugih pothvata tijekom 1980-ih. Sada se može pohvaliti posjedima nekretnina u Hong Kongu, Kini, Singapuru, Kanadi i Sjedinjenim Državama.
Chanova povezanost s poslovnim kompleksom Glorious Sun traje dugo. Prema podnescima SEC-a , postao je tajnik tvrtke Glorious Sun Enterprises Limited u veljači 2005., a zatim se pridružio korporativnom odboru kao direktor u kolovozu iste godine. Međutim, više od dva desetljeća prije toga, Chan je djelovao kao primarni “poslovni savjetnik” grupe, položaj koji je od njega zahtijevao upravljanje raznim partnerstvima i podružnicama koje su činile golemi doseg novonastalog carstva. Dokumenti koje je Glorious Sun predao SEC-u navode da bi on djelovao kao direktor u raznim zajedničkim ulaganjima u kojima je Glorious Sun kontrolirao 50% više dionica tvrtke. Chan je, drugim riječima, bio glavni poslovni agent Glorious Suna u vrijeme kada je kupio Farmington State Bank.
Glorious Sun Enterprises najvećim dijelom drži Glorious Sun Holdings Limited, a zatim Advancetex Holdings. Ostali dioničari uključuju članove obitelji Yeung, neke druge direktore i teksaški Dimensional Fund Advisors LP. I Glorious Sun Holdings Limited i Advancetex registrirani su na adresi 263 Main Street u Road Townu, glavnom gradu Britanskih Djevičanskih Otoka (BVI). Ovo je lokacija CCS Trustees Limited, tvrtke za korporativne usluge koja se bavi pravnom registracijom za poslovanje koje želi osnovati holding tvrtke ili podružnice u offshore poreznim oazama kao što je BVI. Čini se da je sam CCS Trustees usredotočen na poslovanje orijentirano na Hong Kong, pa čak i održava tvrtku kćer pod nazivom Cayman-Hong Kong Corporate Services Ltd. Osnivač CCS-a, William Au-Yang, sjedi u upravnom odboru New Media Group , telekomunikacijske tvrtke sa sjedištem u Hong Kongu.
Prema podnescima SEC-a iz 2007. , glavni bankari Glorious Suna uključuju Hongkong and Shanghai Banking Corporation (poznatiju kao HSBC) i Standard Chartered Bank. Prvi je imao povijesno blizak odnos s Jardine Matheson: njih dvoje su međusobno sudjelovali u zajedničkim ulaganjima, dok su članovi kontrolne obitelji Jardine Matheson, Keswicks, često bili na vodećim pozicijama u HSBC-u. Standard Chartered je u međuvremenu usko povezan s obitelji Inchape , dijelom britanske vladajuće klase s brojnim brigama u globalnom transportu i proizvodnji.
Kada je riječ o izdavanju dionica i drugim poslovnim poslovima u Sjedinjenim Državama, Glorious Sun je zadržao usluge Bank of New York (sada BNY Mellon), bankarske institucije s ozloglašenom poviješću umiješanosti u pranje novca povezanog s organiziranim kriminalom i bijeg kapitala. Sam Glorious Sun zadržao je snažnu prisutnost u New Yorku, gdje je bio aktivan igrač u svijetu nekretnina na Manhattanu. Njihove aktivnosti sa sjedištem u New Yorku uključuju partnerstvo s Polylinks International, konzorcijem vodećih hongkonških obitelji koje su uložile velika sredstva u tržišta nekretnina u New Yorku, San Franciscu, Londonu i drugdje. Polylinks je najpoznatiji po ugovoru iz 1994— u kojem Glorious Sun nije sudjelovao — s Donaldom Trumpom. Kada se budući predsjednik našao opterećen brojnim dugovima i nije mogao platiti ono što je dugovao za izgradnju svog problematičnog projekta Riverside South, Polylinks je uskočio i učinkovito preuzeo kontrolu nad razvojem. Godine 2005. dijelovi Riverside Southa prodani su Carlyle grupi.
Dublji pogled na Glorious Sun
Predsjednik Glorious Suna je poduzetnik i milijarder Charles Yeung. Podrijetlom iz kineske pokrajine Guangdong, Charles i njegov brat, Yeung Chun-fan, osnovali su Glorious Sun kao malu operaciju 1960-ih. Danas braća posjeduju većinski Glorious Sun kroz prilično složenu strukturu gore spomenutih holding kompanija. Oni su značajni dionici u Glorious Sun Holdings i Advancetex Holdings, koji ima veće dioničke udjele u raznim korporativnim jedinicama Glorious Suna.
Brz uspjeh Glorious Sun-a doveo je braću Yeung – posebice Charlesa – do vrhova ne samo ekonomske, već i političke moći u Hong Kongu. Bio je član Privremenog zakonodavnog vijeća, posebnog zakonodavnog tijela uspostavljenog tijekom primopredaje Hong Konga od Ujedinjenog Kraljevstva Narodnoj Republici Kini. Ovo je ilustrativno za poziciju Charlesa Yeunga unutar “pro-poslovnog, pro-Peking” krila vladajuće klase u Hong Kongu. Također je bio povezan s istraživačkim institutom One Country, Two Systems Research Institute i Hong Kong Progressive Allianceom, poslovnom političkom strankom koja je imala veze s liberalnim frakcijama u Komunističkoj partiji Kine. Yeung je također bio aktivan u Demokratskom savezu za boljitak i napredak Hong Konga, koji je apsorbirao Progresivni savez Hong Konga 2005.
Čini se da je Charles Yeung također ostao prisutan u Macau, bivšoj portugalskoj koloniji koja je od kasnih 1990-ih jedna od posebnih administrativnih regija Kine. Gospodarstva i bankarski sustavi Macaa i Hong Konga blisko su isprepleteni: desetljećima je grad bio poznat kao jedna od vodećih svjetskih zona za (tada nezakonitu) trgovinu zlatom, koju su snažno poticale hongkonške banke i njihova međunarodna partneri— s HSBC-om kao posebno značajnim primjerom. Važne institucije za krijumčarenje zlata u Macau uključivale su Seng Heng banku. Dugi niz godina kontrolori Seng Henga bili su mali sindikat koji je uključivao Ho Yina, krijumčara zlata s bliskim vezama s kineskom komunističkom partijom, i Cheng Yu-tunga, osnivača hongkonške New World Development Company.
Početkom 1980-ih, Ho Ying, Cheng Yu-tung i njihov partner, Lu Daohe, prodali su Seng Henga političkom tvorcu kraljeva u Arkansasu – i iskusnom putniku u svjetovima međunarodne trgovine i obavještajnih operacija – Jacksonu Stephensu, kao i njegovom bliskom prijatelju i bankarski partner, Mochtar Riady. Začudo, ova se kupnja dogodila iste godine kada su Stephens i Riady preuzeli kontrolu nad Worthen bankom u Arkansasu, entitetom usko povezanim s Little Rockovom odvjetničkom tvrtkom Rose i sve većim političkim bogatstvom Clintonovih. Što se tiče Seng Henga, Stephens i Riady su banku 1989. prenijeli na STDM. Ova tvrtka, koju je osnovao Hong Kong-Macao milijarder biznismen Stanley Ho, držala je monopol nad industrijom kockanja u Macau. I samog Hoa progone brojne optužbe za povezanost s elementima organiziranog kriminala koji djeluju u podzemlju Macaa.
Ovdje Charles Yeung ponovno ulazi na scenu. Kada je STDM kupio Seng Heng od sindikata Stephens-Riady, zadržao je 100% vlasništva i postavio svoje direktore i izvršne direktore u upravni odbor banke. Godine 2007. glavni udio u Seng Hengu prodan je Industrijskoj i komercijalnoj banci Kine (ICBC). Zbog opreza koji su razna poduzeća pokazala kada su u pitanju poslovi sa Seng Hengom, uglavnom zbog njegove reputacije “kazino banke” , ICBC je krenuo u obnovu imidža banke. Uklonio je nekolicinu starih direktora – likovi poput Stanleyja Hoa, međutim, ostali su u upravnom odboru – i zamijenili ih likovima koji su predstavljali novi korporativni etos. Charles Yeung bio je jedan od novih imenovanja ICBC-a.
Ipak, samog Cheunga su mučile optužbe za umiješanost u pranje novca, osobito u vezi s operacijama Glorious Suna na Filipinima. Glorious Sun je ondje 1976. godine uspostavio proizvodnu bazu, koja je do 1983. izrasla u drugog najvećeg filipinskog izvoznika odjeće. Ova promjena, koja je bila dio nastojanja Glorious Suna da premjesti svoju proizvodnju iz Hong Konga u potrazi za nižim troškovima, dogodila se usporedo s otopljavanje odnosa Kine i Filipina. Veći dio Hladnog rata vlada filipinskog predsjednika Ferdinanda Marcosa bila je nepokolebljiva antikomunistička i održavala je bliske veze s rivalom NRK-a, Kuomintangom (KMT) ili kineskim nacionalistima. Isto tako, Marcos je blisko surađivao s pro-KMT “Kineskim lobijem” u Sjedinjenim Državama.
Prema Sterlingu i Peggy Seagrave , korijeni otopljenja mogu se pronaći u dogovoru, napravljenom u kontekstu Nixon-Kissingerovih nastojanja prema Kini, da se ojačaju devizne rezerve u bankama u kineskom vlasništvu infuzijom zlata i drugih metala. i gotovinu koju drži obitelj Marcos. Postoji dokumentirani trag koji pokazuje da je, tijekom 1970-ih, inkrementalan, ali stabilan tok kapitala bio deponiran u različite banke u kontinentalnoj Kini i Hong Kongu.
Glorious Sun optužen je za sudjelovanje u krijumčarenju filipinskog bogatstva u inozemstvo jer ga je ukrala obitelj Marcos kroz komplicirani niz transakcija i narudžbi između Filipina i Hong Konga. Pravna tužba podnesena Vrhovnom sudu Filipina tereti Yeunga i druge rukovoditelje Glorious Suna da su “djelovali kao paravan ili lutka, pajtaš ili na neki drugi način dragovoljno oruđe supružnika Ferdinanda i Imelde Marcos… u ilegalnom ubacivanju deviza.” To su navodno učinili tako što su “uvozili tkanine od samo jednog dobavljača… po cijenama puno višim od onih koje plaćaju drugi korisnici sličnih materijala”. Drugi dokumenti iz ovog slučaja pokazuju da je Archie Chan također identificiran kao sudionik u shemi.
Na kraju, Glorious Sun je oslobođen bilo kakve umiješanosti u “soliranje dolara” (tj. kretanje kapitala iz zemlje bez odobrenja filipinske središnje banke) – ali pod čudnim okolnostima. U drugim podnescima predmeta navodi se da je “sud smatrao da su dokumentarni dokazi relevantni za ovu optužbu [protiv Glorious Sun] NEPRIHVATLJIVI jer su samo fotokopije”.
Da bi Glorious Sun i Archie Chan imali veze s obitelji Marcos i njihovim financijskim shemama je značajno jer se drugi ključni igrači koji su omogućili te sheme presijecaju s mrežom Jeffrey Epstein-Ghislaine Maxwell istraženom u One Nation Under Blackmail . Jedan od glavnih suučesnika obitelji Marcos bio je nitko drugi nego trgovac oružjem i obavještajni agent Adnan Khashoggi. Ključ Khashoggijevih mutnih financija 1980-ih bio je Jeffrey Epstein, kojeg je – na neodređeno razdoblje – Khashoggi angažirao u svrhu pronalaženja ili skrivanja velikih svota “opljačkanog” novca (Epstein je vjerojatno pomogao Khashoggiju u oba slučaja). Još jedan vrhunski “financijski savjetnik” Imelde Marcos bio je glumac George Hamilton, koji je – početkom 1990-ih – bio osoba od povjerenja i društvo Ghislaine Maxwell na odmoru sve dok se ona javno nije pridružila Jeffreyju Epsteinu ubrzo nakon očeve smrti 1991. godine.
Glorious Sun možda ima dodatne veze s ovom mrežom putem Mast Industriesa , izvozno-uvozne tvrtke sa sjedištem u Hong Kongu, specijalizirane za tekstilnu robu koja dolazi iz drugih dijelova Azije. Tijekom ranih 1970-ih, Leslie Wexner sklopio je ugovor s Mastom za isporuku tkanina koje će se koristiti za njegov glavni korporativni brod, The Limited. Do kraja desetljeća Wexner je kupio Mast i postao je glavna podružnica njegovog korporativnog carstva.
Iako ovo trenutno nije dokaz koji bi ukazivao na to da je Glorious Sun koristio usluge Mast Industries (iako to ne bi bilo iznenađujuće, s obzirom na status jedne od najvećih hongkonških kompanija za odjeću), svejedno postoje veze između dvije tvrtke. Tijekom kasnih 1970-ih, Mast Industries osnovao je joint venture pod nazivom Sinotex, s tvrtkom Crystal Group Limited , još jednim proizvođačem odjeće sa sjedištem u Hong Kongu. Pregled povezanosti osnivača Crystal Groupa, Kennetha Loa, pokazuje da se on kreće u mnogim istim krugovima kao i Charles Yeung iz Glorious Sun (na primjer, obojica su počasni potpredsjednici Sveučilišta Hang Seng u Hong Kongu). S druge strane, na čelu odjela za intimne stvari Crystal Group nalazi se Lo Wing Sing Eddie, koji je prethodno bio direktor glavne podružnice Glorious Suna, Jeanwest.
Osim Glorious Suna i obitelji Yeung, Archie Chan ima još jednu vezu koju vrijedi spomenuti. Godine 2009. Chan je proglašen vitezom zapovjednikom Kraljevskog reda Kraljevine Poljske. Njegov sponzor bio je Paul Kan Man-Lok, poslovni čovjek iz Hong Konga koji je fokusiran na tehnologiju, a prije toga su “kraljica Elizabeta i brojni šefovi država odlikovali za njegovu humanitarnu službu”. Paul Kan je osnivač i predsjednik Champion Technology Holdingsa. Poput Glorious Suna i Chanove Farmington Finance Corporation, Champion Technology je iskoristila holding tvrtke osnovane u Road Townu, BVI.
Kan’s Champion Technology održava dugogodišnji odnos s Narodnom oslobodilačkom vojskom (PLA), primarnom vojnom organizacijom NRK-a. PLA je bio aktivan igrač u svijetu kineskog i hongkonškog poslovanja, djelujući i otvorenim i tajnim paravanima za stjecanje i razvoj najsuvremenije tehnologije. Kao što je ispričano u članku Forbesa iz 1997 , Kan se u kasnim 1980-ima našao u partnerstvu s PLA-om, kada se nadao da će u Kini osnovati odjel Champion Technology posvećen tehnologiji radio dojavljivanja. “Birokrati u Ministarstvu pošta i telekomunikacija su se pokolebali”, navodi se u članku, “ali tvrtke u vlasništvu vojske iskoristile su priliku… Kan… sada ima franšize za pozivanje u desecima gradova diljem Kine, uglavnom kroz partnerstva pod kontrolom lokalnih jedinica PLA.”
Promjena vlasništva
Kao što je prošli tjedan primijetio Protos , Archie Chan navodno nije napravio ništa s Farmington State Bankom od 1995. do relativno nedavno. Međutim, njegove veze sugeriraju da je njegovo korištenje banke, ili u najmanju ruku njegove Farmington Finance Corporation, možda bilo više nego što se čini na prvi pogled. Chan je 2020. prodao banku FBH Corporationu, koja je osnovana 2019. i čiji je predsjednik Jean Chalopin, “iskusni poduzetnik” koji je od glavne uloge u dječjem TV programu 1980-ih i 1990-ih postao najveći dioničar Delteca Bank and Trust i, potom, njegov predsjednik. Ostaje nepoznato je li Chalopin poznavao Chana prije prodaje te kako ili zašto se Chalopin zainteresirao za malu banku sa sjedištem u Washingtonu.
Ubrzo nakon što je Farmington prodan Chalopinovoj FBH Corp., Chalopin se pridružio upravnom odboru Farmingtona. Naime, Deltec Bank and Trust, gdje je Chalopin predsjednik, Protos je opisao kao ” jednu od glavnih banaka za Alameda Research [FTX-ov trgovački ogranak koji je igrao središnju ulogu u njegovom kolapsu] i Tether.” Kao što je primijetila istraživačka novinarka Nicola Borzi , Deltec je povezan s mrežom koja stoji iza ekstremne korupcije i trgovine povlaštenim informacijama Kiddera Peabodyja i Drexela Burnhama Lamberta 1980-ih (čije su veze s bankarstvom u sjeni i Jeffreyjem Epsteinom detaljno opisane u One Nation Under Blackmail) kao i osobama povezanim s obavještajnim službama poput Armanda Hammera. Više o vezama FTX-Deltec Bank bit će riječi uskoro.
Chan je prodao Farmington tvrtki sa sjedištem u Baltimoreu koja se zove GUVJEC Investment Corporation, čiji je Chalopin predsjednik, međutim, GUVJEC je izvorno stvorio Robin Trehan, samoopisani savjetnik za bankarstvo i fintech čiji je fokus na “uvođenje blockchain tehnologije u mase integracijom fintech industrije i tradicionalnog bankarstva.” Njegov LinkedIn kaže da je već desetljećima partner Credit Capital Fundinga sa sjedištem u Chicagu. Međutim, Trehan je viši potpredsjednik Deltec Internationala , matične tvrtke Deltec Bank and Trust. Trehan na čudan način isključuje ovo sa svog LinkedIn profila.
Trehan i Chalopin navedeni su kao izvršni dužnosnici FBH Corp., prema podnescima SEC-a iz veljače ove godine. Navedeni kao direktori FBH su Noah Perlman i Gary Rever (u podnescima se spominje kao A. Gary Rever). Perlman je u vrijeme osnivanja FBH Corp bio glavni direktor usklađenosti kripto burze Gemini. On je sada Geminijev glavni operativni direktor, položaj koji obnaša od 2020. Značajno je da je implozija FTX-a prouzročila neke probleme za Gemini, koji je privremeno zaustavio povlačenja iz svog programa “Gemini Earn” zbog posljedica povezanih s bankrotom FTX-a. Implozija FTX-a utjecala je na glavnog zajmodavca tog programa Gemini, Genesis. Prošla izvješća sugerirajuda je Perlman bio uključen u Geminijevu odluku 2021. o partnerstvu s Genesisom. Opet, poput Trehana, Perlman isključuje bilo kakvo spominjanje svoje uloge u Moonstoneu sa svog LinkedIn profila.
Ubrzo nakon što ga je kupio FBH Corp pod vodstvom Chalopina, Farmington se “orijentirao na bavljenje kriptovalutom i međunarodnim plaćanjima”, ali je naišao na probleme s premještanjem novca. Riješio je te probleme traženjem odobrenja Federalnih rezervi i postao dio Sustava saveznih rezervi u lipnju 2021.
U ožujku ove godine, Farmington State Bank zaštitila je ime Moonstone Bank i usvojila to ime tri dana kasnije. Četiri dana nakon toga, 7. ožujka, FTX-ov ogranak za trgovanje, Alameda Research, uložio je 11,5 milijuna dolara u FBH Corp/Moonstone Bank. U to je vrijeme Chalopin o ulaganju izjavio da “ulaganje Alameda Researcha u FBH Corp i Moonstone Bank označava prepoznavanje, od strane jednog od najinovativnijih svjetskih financijskih lidera, vrijednosti onoga što želimo postići. Ovo označava novi korak u izgradnji budućnosti bankarstva.” Još uvijek ostaje nepoznato čemu je služila ova višemilijunska investicija, iako je Moonstoneov glavni digitalni direktor Janvier Chalopin, sin Jeana Chalopina, rekao za Protos da je ulaganje bilo “početno financiranje… kako bismo izvršili naš novi plan da postanemo banka usmjerena na tehnologiju.”
Točno istog dana kada je najavljena ova značajna investicija, Ronald Oliveira postavljen je na mjesto glavnog izvršnog direktora Moonstonea, sve dok nije napustio Moonstone u kolovozu iz razloga koji su još uvijek nejasni . Dio zabune odnosi se na nepodudarnost između tvrdnji rukovoditelja Moonstonea o razlozima Oliveirinog odlaska (da je dobio posao “prilika koju nije mogao odbiti”) i onoga što je Oliveira javno napisao o svom radu otkako je napustio banku (da sada radi kao samostalni savjetnik).
Prije nego što se pridružio Moonstoneu, Oliveira je bio američki izvršni direktor Revoluta, “globalnog fintecha sa sjedištem u Ujedinjenom Kraljevstvu”. Priopćenje za tisak koje govori o ulaganju i Oliveirinoj novoj ulozi u Moonstoneu navodi da je Oliveira “projektirao Revolutov službeni javni ulazak u SAD.” Revolut je stvorio NJF Capital 2015. godine kako bi bio “vodeća digitalna alternativna banka”. NJF Capital osnovala je i vodi Nicole Junkermann , bivša manekenka i bliska, intimna suradnica trgovca seksom i financijskog kriminalca Jeffreya Epsteina . Junkermann je navodno bio umiješan u glavne aspekte svojih aktivnosti seksualne ucjene, uključujući seksualnu ucjenu dvojice američkih senatora početkom 2000-ih, a kasnije je igrao ključnu ulogu u tvrtkama povezanim s obavještajnim službama koje je Epstein financirao, poput Carbyne 911 . Nije poznato je li Alamedino ulaganje u Mjesečev kamen utjecalo na odluku o angažiranju Oliveire ili obrnuto, iako niti jedno nije izvan područja mogućnosti.
To je djelomično zato što kontroverzni stablecoin Tether također bankira s drugom bankom kojom upravlja Chalopin, Deltec Bank and Trust. Nedavna istraga Revolver Newsa _ detaljno opisao načine na koje je Tether pokazao znakove da je Ponzijeva shema, ne za razliku od FTX-a. Istraga je također primijetila da se suosnivač stablecoina, Brock Pierce, može pohvaliti vezama s Jeffreyjem Epsteinom. Pierce, bivši dječji glumac u Disneyjevim filmovima, prethodno je bio suosnivač i izvršni direktor Digital Entertainment Networka (DEN), gdje su on i drugi rukovoditelji optuženi za seksualni napad. Slučaj protiv Piercea je odbačen nakon što je Pierce platio znatnu svotu jednom od odvjetnika tužitelja. Međutim, njegov suoptuženik Marc Collins-Rector, drugi suosnivač DEN-a, optužen je za kaznena djela. Kad je Collins-Rector uhićenInterpol je 2002. u španjolskoj vili koju je dijelio s Pierceom pronađeno puške, mačete i dječja pornografija. DEN je tijekom svog kratkog postojanja proizveo program koji je opisan kao “gay pedofilska verzija Silver Spoonsa “.
Što se tiče samog Tethera, ne vjeruju svi da se radi o Ponzijevoj shemi, kao što sugerira gore spomenuto izvješće koje je objavio Revolver News . Na primjer, Marty Bent, poznati bitcoiner koji vodi TFTC.io, rekao je za Unlimited Hangout da je Tether uspio brzo obraditi 10 milijardi dolara povlačenja nakon pada cijena kriptovaluta TerraUSD/Luna prošlog svibnja. To bi sugeriralo da Tether doista ima rezerve u Deltec banci i Trustu za koje tvrdi da ima. Bent je sugerirao da je Tether, umjesto da bude Ponzijeva shema, “iznimno visokog rizika” i na milosti američkih regulatora i drugih financijskih vlasti. Od tada je objavljeno da je Sam Bankman-Fried iz FTX-a sada pod istragomza potencijalnu ulogu FTX-a, Alameda Researcha i gore spomenutog Genesis Tradinga u manipulaciji cijenama TerraUSD/Luna ranije ove godine, što je dovelo do pada njihove vrijednosti u svibnju.
Osim toga, kao što je primijetio Dirty Bubble Media , Tetherov prethodni bankarski partner prije Delteca pod vodstvom Chalopina, Crypto Capital, uhvaćen je u pranju novca za narkokartele (nešto što je gore spomenuti HSBC također uhvaćen u masovnom činjenju). Uz to, Dirty Bubble Media primijetio je da je vodstvo Tethera također platilo velike kazne zbog laganja o stanju svojih rezervi, koje navodno drži Deltec. Nadalje, Tetherov financijski direktor i glavni izvršni direktor bili su uključeni “u jednu od najvećih shema utaje poreza na PDV u europskoj povijesti.”
Kao što je ranije spomenuto, Alameda Research također je bila značajno uključena u Chalopinovu Deltec Bank and Trust, kao i druge tvrtke povezane s FTX mrežom kompanija i Sama Bankman-Frieda. Ove veze između FTX weba i Delteca postojale su u vrijeme Alamedinog tajanstvenog ulaganja u FBH Corp/Moonstone Bank. Dokumenti koje je izradio John Ray, novoimenovani izvršni direktor FTX-a nakon njegovog bankrota, otkrili su da su FTX i pridružene tvrtke/podružnice imale ukupno 17 računa u Deltecu. Većina tih računa bila je povezana s Alameda Research i West Realm Shires Services, a oba je u konačnici kontrolirao Sam Bankman-Fried. Prema izvješćima, tih 17 računa držano je u različitim valutama , uključujući američke dolare, eure, švicarske franke, kanadske i australske dolare i britansku funtu sterlinga. Posljednjih tjedana kružile su glasine da su FTX-ove veze s Deltecom omogućile potonjem da kupi Ansbacher , još jednu banku sa sjedištem na Bahamima, ranije ove godine. Međutim, Deltec je oštro odbacio optužbe. Deltec je također, osobito, odbio komentirati bilo kakve detalje o svom odnosu s subjektima koje kontrolira Sam Bankman-Fried ili su povezani s FTX-om. Čini se da udruge Deltec-Tether i udruge Deltec-FTX/Alameda upućuju na obrazac za Deltec pod vodstvom Chalopina. Te se asocijacije također čine sugestivnima zašto bi Chalopin tražio preuzimanje Farmington/Moonstone banke od nekoga poput Archieja Chana.
Bez obzira na stvarnu priču iza transformacije Farmingtona u Mjesečev kamen i Alamedine odluke da uloži u banku nedugo nakon toga, iznos depozita u banci znatno je skočio nakon ovih događaja. Kao što je primijetio Protos , nakon “dosljednog izvješćivanja o depozitima koji se desetljećima kreću oko 10 milijuna dolara”, banka je prijavila 84 milijuna dolara depozita u trećem kvartalu 2022. 71 milijun dolara od tih depozita bilo je sa samo četiri nova računa.
Izvješće Protosa zaključuje sljedeće:
“ Nitko ne može utvrditi čemu je služilo ulaganje od 11,5 milijuna dolara Alameda Researcha, nitko ne može objasniti zašto bi Alameda koristila malu ruralnu banku u jugoistočnoj državi Washington za prebacivanje milijuna dolara i nitko ne može u potpunosti objasniti veze između Farmingtona, Delteca, FTX/Alamede i Tethera. Da ne spominjemo, ostaje nejasno kako je tvrtka sa sjedištem na Bahamima poput FTX-a, uz istragu vrhunskih financijskih nadzornika u tijeku, mogla kupiti udio u banci odobrenoj od savezne države.”
Ove je točke također istaknuo New York Times , koji je citirao Camdena Finea, savjetnika za bankarsku industriju, koji je rekao:
“ Činjenica da je offshore hedge fond koji je u osnovi bio kripto tvrtka kupovao udio u sićušnoj banci za višestruke iznose njezine iskazane knjigovodstvene vrijednosti trebala je izazvati veliku zabrinutost FDIC-a, državnih regulatora i Federalnih rezervi… Zapanjujuće je da sve je ovo odobreno.”
Moonstone i “most” do CBDC-a
Samo nekoliko tjedana prije implozije FTX-a, krajem listopada, Moonstone Bank se udružila s malo poznatom tvrtkom pod nazivom Fluent Finance kako bi “ubrzala usvajanje kripto izdavanjem US+ stablecoina”. To partnerstvo je opisano kao omogućavanje “Fluent i Moonstone Bank da povežu tradicionalni financijski sustav s nastajućim Web 3 gospodarstvom.”
Fluent Finance ima tri suosnivača: Bradley Allgood, Oliver Gale i Jaime Plata. Iako se Allgood često ističe kao zaštitno lice tvrtke, Gale i Plata zaslužuju najviše pažnje. Oliver Gale samoopisani je “izumitelj” digitalne valute središnje banke (CBDC), budući da je bio glavni um iza istočnokaripskog digitalnog dolara. Gale je navodno napustio program zbog njegovog “ideološkog pomaka” prema modelu “dopuštenog blockchaina” koji središnjim bankama omogućuje neviđenu kontrolu nad novcem koji tiska. Međutim, danas Gale, usprkos svom držanju u korist privatnosti, ” nije u potpunosti protiv CBDC-a, pod uvjetom da rade na infrastrukturi koja ne ugrožava svoje korisnike.” Članci su primijetili Galeov utjecaj na glavne dokumente o politici CBDC-a koji imaju potporu najmoćnijih svjetskih financijskih institucija i središnjih bankara, poput onih koje je objavio CBDC think tank . Jaime Plata radio je kao “ strateški savjetnik ” Središnje banke Istočnih Kariba, gdje je surađivao na Galeovom projektu digitalnog dolara pomažući banci “zamijeniti njihovu temeljnu bankovnu aplikaciju, integrirati CBDC-ove i sustav bruto poravnanja u stvarnom vremenu.”
US+ stablecoin tvrtke Fluent Finance dizajniran je da djeluje “kao tehnološki most, povezujući naslijeđene [npr. postojeće] bankarske sustave i digitalne financije.” Otvoreno se promovira kao kompatibilan s CBDC-ovima i kao “ugrađeni standardi digitalnog identiteta”.
Svakako je zanimljivo da dva bankarska interesa povezana s Jeanom Chalopinom, Deltec i Moonstone, oba imaju intimna partnerstva s dolarskim stabilcoinima, Tetherom i sada US+. Ako će se Tether raspasti nakon kolapsa FTX-a, kao što neki vjeruju, čini se da je US+ dizajniran da bude “pouzdani” pandan koji bi trebao dovesti “naslijeđeni” financijski sustav u eru CBDC-a, gdje će središnje banke imati potpunu kontrolu. Međutim, ovo je mogao biti potez usmjeren na ispunjenje krajnjih ambicija Sama Bankman-Frieda za FTX, a to je pretvaranje FTX-a u “razmjenu svega” i “aplikaciju svega”. Drugim riječima, FTX je imao za cilj biti glavna sila u fintech prostoru na globalnoj razini.
Iako su takvi snovi raspršeni nakon implozije FTX-a, napori burze da se proširi na svaku klasu imovine uvijek su doveli do njezinog širenja kroz labirintsku mrežu koja se tek počinje razotkrivati. Međutim, kao što je ova istraga nastojala pokazati, veze otkrivene povlačenjem jedne niti njezinog odnosa s Farmington State Bank otkrivaju da se korumpirani akteri i subjekti u ovoj priči protežu daleko izvan Bankman-Frieda i FTX-a.
